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西安益民资信评估有限公司

业务:融资服务

所在地区:陕西省西安市碑林区西安市碑林区西安工程大学内

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综合信用评价等级报告

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西安益民资信评估公司,自2015年成立以来,一直专注于企业综合信用等级的管理、研究和评估工作,先后为30多家大中型企业提供征信服务信用等级评价报告、信用管理咨询、信用部门建设等相关服务。

益民资信的人力资源方面,包括高级信用管理人员、高校教授、注册会计师、高级会计师、审计师、税务师、律师等高素质的职业人士,从业人员具备信用评价资格证书,经过多年不断磨炼打造出一支政府、社会认可的综合征信专业队伍;通过对国家相关法规、条例和行业特点综合提炼,结合国际征信惯例及其应用范式,经过几年的研究打磨、实践,和不断迭代,已经形成了成熟评级理论和方法,建立了不同行业的系列综合信用测评模型。

公司与评价对象(或委托人)签订《评价委托协议》并收取费用后,市场部按照评价项目任务单制度出具《评价项目任务单》,提交评价业务部门。

 

3.1.2 成立项目组

 

评价业务部门负责人指定项目负责人,成立评价项目工作组(以下简称“项目组”),项目组一般由 2~3 人组成;将《评价项目任务单》下达项目组负责人。

 

评价人员在参与评价项目前,应向部门负责人说明是否存在回避情形,并由部门负责人根据前述规定和“独立、客观、公正”原则决定该人员是否参与该评价项目。该人员在开展证券评价业务期间,应避免出现上述需回避情形,如存在,则应主动向部门负责人说明,由其决定是否更换。相关人员在参与评价项目前须签署《回避声明》。在项目进行的全过程中,项目组负责人应及时填写《评价过程记录表》等评价业务管理文件。

3.1.3 制定评价方案

 

(1)前期分析研究

 

项目组收集有关评价对象的公开资料以及宏观经济、产业、行业内主要竞争对手等相关资料和信息,对评价对象进行前期分析研究。

 

(2)制定工作计划、发出资料清单和访谈提纲

 

在前期研究的基础上,项目组应制订评价工作计划,同时制订《信用评价所需资料清单》和《现场考察和访谈提纲》,并与评价对象或评价委托方沟通。

 

通常情况下,益民评价提供给评价对象或委托方的是一份针对性的资料清单,针对特定的评价项目,益民评价也可能提供一份通用的资料清单。

 

(3)资料收集整理

 

项目组审核已收集的有关资料,并对这些资料进行研究分析,在此基础上进

 

入现场考察与访谈阶段。

 

 

3.2 现场考察与访谈

 

现场考察与访谈是通过对评价对象(或评价对象涉及的基础资产和相关主体)

 进行的现场考察,以及与管理层和相关人员的访谈,以对影响评价对象信用状况的有关因素做进一

步调查和了解。其工作程序和要求如下:

3.2.1 现场考察与访谈前,项目组负责人应与评价对象(或委托方)进行沟通,落实现场考察和访谈的具体工作时间、人员安排,并制定不能实现考察和访谈目的时所采取的补充方案。

 

3.2.2 现场考察与访谈过程中,评价项目组成员应当有针对性地提问,并认真做好访谈记录。

 

3.2.3 现场考察与访谈结束,应及时完成工作底稿,为评价报告的撰写准备条件。

 

3.2.4 根据实际情况,在访谈过程中或访谈结束后向评价对象(或委托方)提交一份应进一步补充的资料清单;收集的资料中由受评方提供的相关纸质资料,应由其加盖公章(已公告的信息除外)。

 

3.2.5 项目组应在现场工作结束前将《客户意见反馈表》提交客户填写后寄回或密封后带回公司行政部,客户意见反馈表作为项目档案归档。

 

3.3 初步评价

 

3.3.1 现场考察与访谈结束后,项目组根据相关评价方法和评价指标体系,整理定性资料和定量数据,录入评价业务数据库,项目负责人应审阅数据录入和处理结果,相关表格应归入工作底稿;

 

3.3.2 项目组负责人按照评价业务类型,根据相关评价方法和《评价报告内容与格式准则》要求,运用评价专业知识,在所掌握的数据、资料和工作底稿等的基础上,撰写评价报告、给出建议的信用等级。评价报告所列观点和素材应与评价工作底稿保持一致,在某些情况下也可采用评价分析师调整过的数据,但要加以说明;

 

3.3.3 评价报告应按照公司《评价报告质量控制制度》的要求,安排进行三级审核,出具《评价报告三级审核表》并将三级审核意见反馈项目组。三级审核的电子文档应作为存档文件留存;

 

3.3.4 现场考察和访谈结束至完成评价报告初稿的时间,单个公司主体的信用评价一般不少于3个工作日,集团公司主体的信用评价一般不少于10个工作日。某些情况下需要评价对象(或委托方)进一步提供相关资料时,则会需要更长的时间。非公开发行证券的评价报告初稿完成时间由证券评价机构与委托人在评价业务委托书中自行约定;

 

3.3.5 对同一评价对象进行连续评价时,从尽职调查结束之日至评价报告初稿完成之日,单个公司主体的信用评价一般不少于 3个工作日,集团公司主体的信用评价一般不少于 7个工作日。


3.3.6 评价报告至少应当依序经过评价项目组组长、部门负责人或部门指定人员和评委会主任三级审核。三级审核人员应在审核报告前签署《回避声明》。后一级审核应当建立在前一级审核通过的基础之上,并对前一级审核意见的落实情况进行监督。评价项目组根据三审意见修改评价报告,形成评价报告(信评委稿)。

 

 

3.4 级别评定

 

3.4.1 信评委执行委员请示信评委主任,确定评审时间和参加评审会的评审委员。信评委成员在参加信评委会议前,应向信评委主任说明是否存在回避情形,并由信评委主任根据前述规定和“独立、客观、公正”原则决定该人员是否参与该评价项目。该人员在开展证券评价业务期间,应避免出现上述需回避情形,如存在,则应主动向信评委主任说明,由其决定是否更换。相关信评委成员在参与评价项目前须签署《回避声明》。参会委员签署《回避声明》后信评委秘书将评价报告(信评委稿)和《信用等级表决表》发送给参会委员;

 

3.4.2 参会委员在评审会前应仔细审阅评价报告;

 

3.4.3 参会委员按照公司《信用评价委员会制度》评定信用等级;

 

3.4.4 信评委执行委员负责收集《信用等级表决表》,整理填写《信用等级表决及报告质量打分汇总表》、《信用评价委员会会议纪要》,报送信评委主任审核确定信用级别并签字;

 

3.4.5 项目组针对信评委会提出的报告修改意见修改评价报告,修改后的等级报告的电


子文档应提交信评委主任。

 

3.4.6 复核人员负责对评价报告会后修改意见的落实情况进行监督并定稿。

 

 

3.5 结果反馈与复评

 

在信评委给出评价结果后,如无特殊情况,应在 2 日内由项目负责人负责将评价结果以书面形式通知委托方,并将评价报告发送给评价委托方。在信评委给出评价结果之前,项目组人员不应就评价报告内容和评价结果与委托方及关联机构进行沟通。

 

项目负责人给委托方发送评价报告,并非征求其对评价分析报告中分析内容的意见,而是希望能由委托方对报告中引用的由其提供的资料进行核实。

 

委托方收到评价结果及评价报告后,应在规定期限内(收到评价报告3个工作日内或依评价合同约定的期限)对评价报告和评价结果提供反馈意见,项目组负责人将反馈意见报告信评委执行委员,信评委执行委员将信评委主任给出的处理意见反馈项目组负责人,对评价分析报告进行完善并最后定稿。

 

委托方或评价对象对评价结果存在异议,并提供可能对评价结果产生影响的补充资料的,评价对象可以在 5 个工作日内向信用评价委员会提出复评申请,信用评价委员会应当受理其申请。复评申请次数仅限一次。如果评价委托方或发行人在规定的期限内对评价结果没有提出异议,则评价结果为首次评价的最终信用级别。

3.6 出具评价报告

 

3.6.1 根据信用评价委员会意见修改完成后的评价报告只允许进行报告格

 

式调整和财务数据更新调整。评价结论和信用等级等观点有实质性修改的,应当

 

重新提交信用评价委员会审定。

 

3.6.2 评价报告定稿后,项目负责人应提请公司审稿员对评价报告的格式、

 

版面设计等进行审核;

 

3.6.3 评价报告格式、版面审核完毕后,向公司合规总监或合规负责人申请

 

出具评价报告、信用等级通知书和信用等级公告;

 

3.6.4 项目部负责人按照内审程序审核通过后,在《出具报告审批表》上签字;

 

3.6.5 信用评价报告应当由符合监管条件的信用评价委员会主任签字并加盖公司公章;

 

3.6.6 评价部门业务助理将定稿报告和相关文件发送给行政部,行政部安排专人打印、装

订、盖章、寄送。

 

3.7 评价结果发布(及备案)

 

    评价报告完成后,应将该评价项目相关材料,按照监管部门和公司信息披露与备案制度的要求,及时进行披露和备案。

 

3.8 文件归档

 

    评价项目完成后,项目负责人应在出具评价报告后,按照公司评价业务档案管理制度的相关要求将评价过程中收集到的原始资料、访谈记录、评价报告中间 稿和定稿等文字资料或电子文档资料进行分类整理,报质量控制负责人审核后,交综合部档案管理人员存档。对于有保密要求的相关资料和评价报告,应遵守相关保密要求,项目结束后,资料归档前,项目组负责人应按照要求填写评价项目完成情况评估表,对该评价项目的整体工作情况进行评估,并指出需要关注的事项。评估表作为项目资料归档。

 

 



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